Politique KYC & AML

En pratique, la KYC chez Foudre Placoria signifie que nous collectons et confirmons un petit ensemble de faits élémentaires vous concernant : votre nom complet, votre date de naissance, votre pays de résidence, vos coordonnées et le mode de paiement que vous envisagez d'utiliser. Nous comparons les détails que vous avez saisis dans le formulaire d'inscription avec les détails indiqués sur les documents que vous téléchargez.

Ce que nous ne faisons pas

Nous ne demandons pas votre mot de passe de banque en ligne, votre code PIN complet ou un accès à distance à votre appareil. Aucun membre de notre équipe ne les demandera jamais. Tout message qui le fait ne provient pas de nous et doit être signalé via le formulaire de signalement d'abus.

Les contrôles LBC sont plus larges qu'une simple vérification d'identité ponctuelle. Ils couvrent la classification des risques des nouveaux comptes, le filtrage des sanctions et des personnes politiquement exposées, les limites imposées aux modèles de financement inhabituels, la tenue de registres, l'escalade interne des activités suspectes et, lorsque la loi applicable l'exige, la déclaration à l'autorité compétente.

Lorsque les règles LBC et une instruction de client entrent en conflit, les règles LBC ont la priorité. Cela peut signifier un délai de transaction, une demande de documents supplémentaires ou un compte restreint jusqu'à la résolution du problème.

1. 01

   Obligation légale

   Les services qui détiennent ou transmettent des fonds clients sont généralement tenus d'identifier leurs clients avant de fournir le service. Ce n'est pas facultatif et s'applique à chaque compte sans exception.

2. 02

   Protéger votre argent

   La vérification lie un compte à un seul propriétaire identifiable. Cela rend la prise de contrôle de compte beaucoup plus difficile, et cela signifie que les retraits ne peuvent être envoyés que vers un mode de paiement prouvé vous appartenir.

3. 03

   Maintenir la plateforme clean

   L'examen approfondi empêche les parties sanctionnées et les activités de sociétés écrans anonymes d'accéder à la plateforme, ce qui protège tous les autres clients qui l'utilisent.

4. 04

   Versements plus rapides ultérieurement

   Un compte vérifié au préalable n'a pas à s'arrêter pour des vérifications au moment du retrait, c'est-à-dire lorsque les retards sont les moins bienvenus.

1. Document d'identité

Un document officiel délivré par l'État qui affiche votre photographie, votre nom complet, votre date de naissance, le numéro du document et la date d'expiration. Les types couramment acceptés sont un passeport, une carte d'identité nationale ou un permis de conduire s'il est délivré en tant que document d'identité photographique. Le document doit être valide et non expiré.

2. Justificatif de domicile

Un document récent, généralement délivré au cours des derniers mois, indiquant votre nom et votre adresse résidentielle telle qu'elle figure sur votre compte. Les exemples typiques sont un relevé de services publics, un relevé bancaire ou de carte, un avis fiscal ou municipal local, ou une lettre officielle d'une autorité publique. Les boîtes postales et les adresses appartenant à quelqu'un d'autre ne sont pas acceptées.

3. Justificatif du moyen de paiement

La preuve que l'instrument de financement vous appartient. Pour une carte, il s'agit normalement d'une image de la carte affichant votre nom, les six premiers et quatre derniers chiffres et la date d'expiration, les chiffres restants et le code de sécurité étant masqués. Pour un virement depuis un compte bancaire, il s'agit d'un relevé ou d'une confirmation à votre nom affichant l'identifiant du compte. Pour un portefeuille électronique, une capture d'écran du profil du compte affichant votre nom et l'identifiant du compte.

Formats et taille des fichiers

Les limites de téléchargement, les types de fichiers acceptés et toute demande de document supplémentaire sont affichées dans la section de vérification de votre compte. Les documents dans une langue autre que la langue du compte peuvent nécessiter une traduction ; l'équipe de conformité vous le signalera si cela s'applique.

1. 01

   S'inscrire

   Créez le compte avec votre véritable nom légal, votre date de naissance, votre pays de résidence, votre adresse e-mail et votre numéro de téléphone. Les détails qui ne correspondent pas à vos documents sont la cause la plus courante de retard.

2. 02

   Confirmez vos coordonnées

   Confirmez votre adresse e-mail et, si demandé, votre numéro de téléphone. Cela prouve que les canaux de contact vous appartiennent.

3. 03

   Téléchargez votre document d'identité

   Téléchargez les pages qui portent votre photographie et vos données personnelles. Certaines vérifications incluent une brève étape de détection de vivacité ou de selfie pour confirmer que le document appartient à la personne qui le détient.

4. 04

   Téléchargez un justificatif de domicile

   Téléchargez un document admissible récent à votre nom à l'adresse enregistrée.

5. 05

   Confirmer le mode de paiement

   Fournir la preuve de l'instrument que vous utiliserez pour financer et recevoir les retraits.

6. 06

   Dépistage et examen

   Notre équipe de conformité examine le dossier, exécute le dépistage des sanctions et des risques requis, et soit approuve le compte, soit demande une correction.

7. 07

   Confirmation

   Vous recevez une notification dès que le statut du compte change. Le statut actuel est toujours visible dans la zone de vérification de votre compte.

Les délais d'examen dépendent du volume, de la qualité des téléchargements et du déclenchement éventuel d'un dépistage supplémentaire. La fenêtre de traitement applicable à votre compte, ainsi que le statut actuel de chaque document, sont affichés dans votre espace personnel — c'est le chiffre publié auquel se fier, et non tout chiffre cité ailleurs.

• Les téléchargements clairs, complets et non modifiés sont examinés le plus rapidement.
• Les demandes soumises en dehors des heures de bureau sont mises en attente pour le jour ouvrable suivant.
• L'examen approfondi, lorsqu'il est requis, ajoute du temps et vous est communiqué.

Si une décision n'est pas claire pour vous, contactez le support et demandez la raison. Lorsque la loi nous le permet, nous l'expliquerons.

Qu'est-ce qui est surveillé

Les modes de financement et de retrait, les changements de moyen de paiement, les changements de pays ou de coordonnées, l'activité qui ne correspond pas au profil que vous avez fourni lors de l'inscription, et toute activité signalée par nos outils de filtrage.

Quelles peuvent être les conséquences

• Une demande de documents actualisés ou une explication sur la source des fonds.
• Un blocage temporaire d'une transaction spécifique en attente d'examen.
• Ajustement des limites publiées dans votre compte.
• Restriction ou fermeture du compte lorsque la loi l'exige.

Dossiers

Les données d'identification et les registres de transactions sont conservés pendant la période requise par la loi applicable après la fin de la relation, et sont traités conformément à notre Politique de confidentialité. Dans certaines circonstances, la loi nous interdit d'informer un client qu'un rapport a été établi.

• Fournir des informations exactes, actuelles et complètes, et les tenir à jour.
• Utiliser exclusivement vos propres fonds et vos propres instruments de paiement — jamais ceux d'une autre personne.
• Conserver un seul compte et garder vos identifiants confidentiels.
• Répondre aux demandes de documents dans les délais indiqués dans la demande.
• Nous informer rapidement si vous changez de pays de résidence, de nom légal ou de méthode de paiement.
• Signaler immédiatement tout accès non autorisé suspecté à votre compte.

La soumission de documents falsifiés ou altérés est une affaire grave. Elle entraîne la fermeture du compte et, lorsque la loi applicable l'exige, la notification à l'autorité compétente.

Licences et informations réglementaires